Платежный календарь – смысл и значение

Оперативное принятие решений в финансовой сфере является непременным условием выживания современного предприятия. Управление денежными средствами имеет стратегической целью решение двух главных задач:

• ограничение объема неиспользуемых ресурсов;
• точное балансирование поступления и расхода денежных средств.

Роль и значение платежного календаря

Одним из важнейших инструментов при организации эффективного управления финансовыми потоками является платежный календарь. При правильном применении этот инструмент позволит вам избежать кассовых разрывов и проблем с ликвидностью предприятия.

Для того чтобы внедрить такое решение в жизнь, необходимо начать с аккуратного анализа движения денежных средств предприятия. Поэтапно это будет выглядеть приблизительно так:

• формирование структуры БДДС;
• установление связи между запросами на выдачу денежных средств и показателями платежного календаря;
• постановка программных и аппаратных средств, предназначенных для решения вышеописанной задачи;
• подбор и обучение персонала, ответственного за проведение процедур.

Автоматизация процессов

Поскольку для крупного (и даже среднего) предприятия работа с платежным календарем может представлять весьма трудоемкую задачу, особы интерес вызывает возможность автоматизации этих процедур.

Важно понимать, что автоматизация платежного календаря (так же, как автоматизация управленческого учета в целом) может быть успешна лишь настолько, насколько успешной является правильная обработка заранее сформированных регламентов учета.

Главными этапами такой работы будут:

• трансляция регламентов в программное обеспечение в виде специализированных схем взаимодействия счетов и отчетов;
• установка и проверка работоспособности аппаратного и программного обеспечения передачи данных;
• реализация системы безопасности (в том числе и анализ того, кому нужен каждый формируемый управленческий отчет);
• разработка программного и аппаратного обеспечения выдачи средств.

Не следует забывать, что для эффективного применения автоматизированных систем крайне важно уделять необходимое внимание обучению персонала.

Если все вышеописанные нюансы учтены, вы достаточно быстро увидите результат. Упростится постановка управленческого учета, станет возможным реализовать новый уровень платежной дисциплины, возрастет оборачиваемость средств. И как результат вырастет капитализация компании.