Постановка управления денежными средствами (казначейство и платежный календарь)

В период экономического спада условия поставок от предприятий ужесточаются: минимизируя риски, компании предпочитают работать по предоплате. Поэтому дефицит живых денежных средств (далее - ДС) становится основной проблемой, которую приходится решать предприятию, чтобы в кризисной реальности обеспечить свою ликвидность и платежеспособность.

Механизмом, позволяющим контролировать ликвидность компании и максимально продуктивно использовать ДС, является система "Управления денежными средствами" (далее УДС).

С точки зрения бюджетирования УДС представляет собой систему резервирования ДС из прогноза (бюджета) движения денежных средств (БДДС). Но в отличие от БДДС это более подробный документ. Ведь если при стратегическом планировании не имеет значения, от кого конкретно будут получены или кому заплачены деньги, то при оперативном - все как на ладони: вот должники-дебиторы, а вот - кредиторы. Поэтому в системе УДС можно подробно расписать: кому, когда, от кого, за что и сколько следует заплатить (получить). Все эти данные видны в инструменте, называемом "Платежный календарь".

Платежный календарь представляет собой план движения денежных средств (далее - ДДС) в краткосрочной перспективе (день-неделя), отражающий все виды деятельности предприятия (основную, финансовую, инвестиционную), составленный на основании текущего состояния платежных средств, утвержденных заявок и фактических обязательств, и утвержденный руководством в рамках лимитов (бюджета) и возможностей предприятия.

Круг вопросов, относящихся к компетенции финансового директора, одного из наиболее важных руководителей предприятия, необычайно широк - от задач оперативного управления денежной наличностью до проблем стратегического развития компании. Кроме того, на любом предприятии финансовое управление тесно связано с его основной деятельностью - производством, торговлей или оказанием услуг, а следовательно, с управлением ресурсами. Внедрение системы УДС позволит сократить трудозатраты финансового директора на контроль расходования ДС. Если ранее ему приходилось просматривать и подписывать каждую заявку на оплату, то с внедрением системы УДС, когда суммы выплат утверждены в бюджетах, а порядок согласования заявок формализован, контроль денежных потоков можно возложить на работника финансовой службы. Финдиректор же будет согласовывать только ограниченное количество заявок, как правило, сверхлимитных, крупных или нерегулярных. Например, сумму платежа за аренду офиса достаточно согласовать один раз при утверждении бюджета, оставив контроль самой процедуры проплаты и соответствия сумм бюджету за финансистом.

Правильно выстроенные бизнес-процессы помогают свести к минимуму риск злоупотреблений со стороны сотрудников предприятия за счет разделения функций контроля выплат и их инициации. Например, руководитель бизнес-направления акцептует все заявки на оплату по своему ЦФО и отвечает за выполнение бюджета, а сотрудник финансовой службы контролирует соответствие заявок бюджетным лимитам и выполнение регламентных процедур платежной системы.

Казалось бы, кризис - не лучшее время для реализации новых проектов, в том числе связанных с автоматизацией предприятия. Однако именно в этот период особенно необходим инструментарий получения оперативных данных о финансовом состоянии бизнеса.

Благодаря автоматизации функций управления ДС можно оперативно составить платежный календарь, запланировать выплаты под предстоящие поступления денег, проанализировать постоянные платежи, оценить динамику платежей дебиторами, проконтролировать соблюдение установленных лимитов дебиторской задолженности, оценить баланс распределения средств на банковских счетах компании.

Для автоматизации платежного календаря, заявок, реестров платежей и их согласования применяется подсистема "ИТАН: Управление денежными средствами" программно-методического комплекса "ИТАН: Управленческий баланс ПРОФ". Подсистема позволяет: взять под контроль все входящие и исходящие платежи, объединить их в реестры платежей, расставить приоритеты, и осуществлять планирование и контроль над денежными потоками в компании.

Программные продукты по автоматизации управления денежными средствами:

"ИТАН: Управление денежными средствами" подсистема предназначена для автоматизации управления денежными средствами на предприятиях как централизованной, так и распределенной структуры, вне зависимости от масштабов и отраслевых принадлежностей. Подсистема позволяет: взять под контроль все входящие и исходящие платежи, объединить их в реестры платежей, расставить приоритеты, и осуществлять планирование и контроль над денежными потоками в компании.. Подробнее…

Услуги по постановке управления денежными средствами:

Внедрение системы управления денежными средствами. Типовой проект. - Уникальные возможности решения "ИТАН: Управленческий баланс 2.3 ПРОФ" + успешная технология внедрения = автоматизированная система управления денежными средствами. Подробнее…

С чего начать?

Мы понимаем, что выбор программного обеспечения и его поставщика – очень ответственное занятие, поэтому мы максимально комфортно предлагаем Вам ознакомится с нашей компанией, ее продуктами и услугами любым описанным ниже способом.

	Скачивание — - для самостоятельного ознакомления с презентациями , выдержками из описания программных продуктов ИТАН, образцами отчетов получаемых в системе "ИТАН: Управленческий баланс и фрагментами из описания реализованных проектов зарегистрируйтесь в разделе "Скачивания".
	Презентация — для ознакомления с продуктами, услугами и технологиями работы предлагаем Вам оформить заявку на проведение презентации у Вас в офисе. Презентации осуществляются не менеджером отдела продаж, а специалистом (экономистом-аналитиком).
	Демо-сервер — предлагаем Вам воспользоваться новой возможностью для ознакомления с программным продуктом: работа с программой через Интернет. Вам понадобится только доступ в Интернет через модем или выделенную линию. Вы сможете работать с демонстрационной базой, вносить в нее свои данные, делать различные настройки. Во время работы в Демо-сервере наш консультант может ответить на Ваши вопросы по телефону или через ICQ. Очень удобно для тех, кто экономит свое время и для региональных клиентов. Подробнее…
	Экспресс-диагностика -– мы всегда считаем, что детализированная проработка на начальном этапе – залог успешного проекта. Экспресс-диагностика – это однодневное обследование организации Заказчика экономистом-аналитиком. В результате Заказчик получает: краткий отчет с определением глубины, сроков и стоимости внедрения; понимание этапов автоматизации; представление о компании ИТАН для принятия решения о проекте; концепцию внедряемой системы; консультации по вопросам учета.